法律ノート 第１５３４回 弁護士 鈴木淳司
July 26, 2026
最近のニュースで驚いたのが、あるAIが他社のAIに自動的に侵入していた、というものです。人間が関知せずに、勝手にAIが動いて、いわば他人の家に入って飯を食べているようなものです。こわいですね。今、AIがウイルスにも利用されていて、詐欺やハッキング被害が増えていますが、これからはAIを導入してAIと対峙するという世界になっていくのでしょうか。
さて、前回から考えている質問をもう一度確認しておきましょう。
いただいている質問をまとめると「私は日本から移住してきて、アメリカ人の夫と３０年ほど一緒に住んでいました。子はいません。一昨年夫が病気でなくなりました。友人はたくさんおりますが、私の家族はアメリカにはおりません。妹が日本におり、甥っ子、姪っ子の２人がいます。将来は私も日本に戻ることも考えていますが、現在日本に住んでいる妹の子ども二人に財産を相続させたいと思っています。財産は家と銀行口座の預金です」というものです。
前回は、何も対策をしないまま亡くなられると、無遺言相続（Intestate Succession）の法定順位により、原則として妹さんが相続することになり、甥御さん・姪御さんに直接残したいというご希望は実現しない、というところまで考えました。
今回は、前回の最後に触れたプロベート（Probate・検認手続）の中身と、その回避方法を考えていきます。
遺言があってもプロベートは必須
プロベートというのは、亡くなった方の財産を、裁判所の監督の下で、人格代表者（Personal Representative・遺言執行者や遺産管理人のことです。）が集めて債務を清算し、相続人や受遺者・受益者（Beneficiary）に分配する手続です。
ここで注意していただきたいのは、遺言を書いておいてもプロベートは原則として必要になる、という点です。
遺言は「誰に承継させるか」を指定する意思表示ですが、その内容を実現するためには、やはり裁判所の手続を経る必要があるのです。カリフォルニア州では、一定額を超える遺産についてプロベートが必要とされており、ご自宅のような不動産をお持ちの場合には、原則として対象になると考えていただいたほうがよいと思います。
プロベートにかかる期間と費用
プロベートの負担は小さくありません。
期間は、順調に進んでも１年前後、複雑な事案では２年以上かかることも珍しくありません。
費用については、弁護士と人格代表者の報酬が法定報酬（Statutory Fees）として、遺産の総額（Gross Value）を基準に法律で定められています。たとえば１００万ドルの遺産であれば、弁護士報酬だけで２万３０００ドル、人格代表者にも同額が認められます。
しかも、この「総額」は住宅ローンなどの負債を差し引く前の金額で計算されます。加えて、手続が公開の裁判記録になること、質問者さんのケースのように財産を受け取る方が日本にお住まいだと、書類のやりとりや署名の手配などでさらに時間がかかりやすいことも難点です。
リビングトラストでプロベートを回避
そこで、カリフォルニア州では、プロベートを回避するためのエステートプランニングが広く行われています。
その中心となるのが、撤回可能生前信託（Revocable Living Trust・リビングトラスト）です。ご自身が委託者（Settlor）兼当初の受託者（Trustee）となってトラストを設定し、ご自宅や銀行口座の名義をトラストに移しておきます。
生前は今までどおりご自身が財産を自由に管理・処分でき、トラストの内容はいつでも変更や撤回ができます。そして亡くなられた後は、あらかじめ指定しておいた後継受託者（Successor Trustee）が、裁判所を通さずに、トラストの定めに従って甥御さん・姪御さんに財産を分配する、という仕組みです。大切なのは、トラストの書面を作るだけでなく、財産の名義を実際にトラストへ移しておくこと（Funding）です。名義の移転を忘れた財産は、結局プロベートの対象になりかねません。
銀行口座・不動産の簡易な承継方法とその限界
より簡便な方法もあります。
銀行口座については死亡時受取人指定（Payable on Death・POD）、不動産については死亡時譲渡証書（Transfer on Death Deed）という制度があり、これらを使えば、個別の財産をプロベートを経ずに承継させることができます。
ただし、受取人が先に亡くなった場合の予備的な指定がしにくいこと、財産ごとの指定がばらばらになり全体の整合性が取れなくなりやすいことなど、限界もあります。
ご自宅と預金という複数の財産を、日本にいるお二人にきちんと残したいというご希望であれば、トラストを軸に据えるのが王道だと思います。
次回は、気になる税金の問題と、将来日本に帰国される場合の注意点を考えていきます。
夕方になると涼しい風が吹くのがベイエリアの夏の良いところです。日中の日差しは相変わらず強烈ですから、日焼け対策を忘れずに、また一週間がんばっていきましょうね。
【事務局注】
カリフォルニア州の少額遺産の基準額は物価に応じて定期的に見直されます。2025年4月1日以降に死亡した場合、動産（銀行口座等）については208,850ドル以下であれば少額遺産宣誓供述書（Small Estate Affidavit）による簡易な移転が可能です。また、主たる居住用不動産については、2025年4月1日施行の新制度（AB 2016）により750,000ドルまでなら簡易な承継手続を利用できる場合があります。ご自宅を含む遺産設計をお考えの際は、これらの基準額も踏まえてご検討ください。
このシリーズを読む
- 第1回：国際結婚と相続-アメリカから日本の甥姪に相続させたい(1)_1533
- 第2回（本記事）：国際結婚と相続-アメリカから日本の甥姪に相続させたい(2)_1534
関連する米国法律リソース
- California Probate Code §10810（プロベートにおける弁護士の法定報酬）
- California Probate Code §10800（人格代表者の法定報酬）
- California Probate Code §13100（少額遺産宣誓供述書の要件）
- California Probate Code §13151（主たる居住用不動産の簡易承継手続・AB 2016）
- California Probate Code §5600（Revocable Transfer on Death Deedの適用と失効期限）
- California Courts – 自主対応者向けプロベート手続ガイド（Judicial Council）
免責事項
本記事は一般的な法律情報の提供を目的としており、特定の個別案件に対する法的助言ではありません。記載内容は執筆時点（2026年8月）の情報に基づいており、法律や規制は変更される可能性があります。
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